CORTE SEMANAL

Indicadores de gestión

Sin reportes cargados

Recuperación válida$0.00Capital + interés de cuotas pagadas

Débito semanal$0.00Recuperación 0.0%

Vencimientos0Clientes 6/6, 12/12 y 16/16 fijados al inicio

RetenciónN/D0 renovados

Bonos agentes$0.000 agentes con bono

Incentivos coordinadores$0.000 coordinadores cumplen

Recuperación por día

Solo movimientos dentro del corte operativo

Cargue el reporte “Mi oficina” para ver el avance diario.

Control de fuentes

Estado de los reportes necesarios

Resultado por agente

Resumen automático para revisión de Gerencia

Agente	Zona	Clientes	Recuperación	Vencimientos	Retención	Bono

EXPEDIENTE Y SEGUIMIENTO

Gestión integral de mora

Seguimiento operativo conectado con los reportes de Atraso, Vencidos y Acuerdos.

Alertas de promesas y seguimientos

Compromisos próximos o vencidos registrados durante la gestión.

Cartera para gestionar

Ordenada por prioridad y balance pendiente. Los créditos de más de 90 días se gestionan, pero no forman parte de los porcentajes SAI.

Prioridad	Cliente	Crédito	Coordinación / responsable	Zona	Días	Cuotas pendientes	A pagar	Balance	Última gestión	Acción

Cuentas marcadas como cobradas

Control interno de pagos completos registrados en la gestión. La carga diaria de Excel confirma y actualiza los indicadores oficiales.

Cliente	Crédito	Importe registrado	Fecha	Registró	Acción

ACTUALIZACIÓN DIARIA

Cargar reportes de Cloud Service

Periodo CrediÁgil: la semana evaluada cierra el viernes a las 8:00 p. m. Los datos cargados desde las 8:01 p. m. fijan los clientes iniciales y los vencimientos 6/6, 12/12 y 16/16 de la siguiente semana.

1Reporte de clientesRelaciona clientes con agentes.Seleccionar Excel 2Reporte de cuotasCalcula débito y cuotas pagadas.Seleccionar Excel 3Reporte Mi oficinaFecha, hora, ruta y movimientos.Seleccionar Excel

REPORTES PARA MORA AUTOMÁTICA

4Reporte de atrasoCréditos con cuotas atrasadas y saldo pendiente.Seleccionar Excel 5Reporte de vencidosCréditos vencidos y días de atraso.Seleccionar Excel 6Reporte de acuerdosIdentifica créditos con acuerdo sin duplicar el saldo.Seleccionar Excel

Datos de la carga

Se conservan por día; una segunda carga del mismo tipo reemplaza la anterior.

Fecha y hora del reporte Restaurar respaldo

Vencimientos de la próxima semana

Registre anticipadamente los clientes que llegarán a 6/6, 12/12 o 16/16. Esta lista quedará fija para evaluar posteriormente sus renovaciones.

1Reporte único de cuotasLa app cruza la cuota final con frecuencia, próxima cuota y movimientos para determinar la fecha exacta.Seleccionar Excel

Semana a evaluar Cliente Número de crédito Cuota final Agente

Cliente	Crédito	Cuota final	Fecha exacta	Agente	Origen	Acción

Historial de cargas

Los indicadores usan el primer y último corte válido de cada semana.

Fecha	Clientes	Cuotas	Movimientos	Atraso	Vencidos	Acuerdos	Acción

RESULTADO INDIVIDUAL

Bono de agentes

Candado mínimo 5 clientes con préstamo activo$500 mínimo 5, crecimiento +1, recuperación 100% y renovación 100%$300 mínimo 5, crecimiento +1 y recuperación 100%$0 cualquier otro resultado

Agente	Coordinación / coordinador	Zona	Clientes	Crecimiento	Recuperación	Renovación	Bono	Avance individual

SISTEMA AUTORIZADO DE INCENTIVOS

SAI por coordinación

El nombre del coordinador se toma automáticamente de la columna CARTERA del reporte diario.

Cartera y coordinador automáticos

Recuperación ≥95%Crecimiento +1Retención ≥60%Mora 1–7 ≤2%8–30 y 31–90 ≤3%

Avance comparativo de la semana

Movimiento diario de clientes, vencimientos, recuperación, retención y mora; la última columna indica lo que falta para alcanzar el bono.

Día	Coordinador	Clientes	Recuperación	Vencen / renovados	Mora 1–7	Mora 8–30	Mora 31–90	Resultado	Brecha para bono

CONTROL DE RETENCIÓN

Impresión de vencimientos

Elija mediante las pestañas el periodo que desea revisar e imprimir.

Vencimientos de la semana a evaluar

Incluye el resultado actual de renovación y la acción de retención correspondiente.

#	Cliente	Agente	Crédito	Cuota final	Fecha de término	Resultado	Acción

Vencimientos de la semana siguiente

Relación anticipada para preparar el seguimiento y la renovación de cada cliente.

#	Cliente	Agente	Crédito	Cuota final	Fecha exacta	Origen	Acción preventiva

COBRANZA EXTRAJUDICIAL

Requerimiento de pago

Documento individual para clientes con pago en atraso.

Cálculo: capital atrasado + interés ordinario atrasado = pagos ordinarios atrasados. A ese subtotal se suma la mora y el recargo por pago tardío de $80.00 para determinar el adeudo exigible.

Datos del requerimiento

Seleccione un crédito en atraso y complete los datos de entrega.

Cliente en atraso Número de crédito Días de atraso Domicilio del cliente Capital atrasado Interés ordinario atrasado Pagos ordinarios atrasados Mora Recargo por pago tardío ($80 por cuota atrasada) Adeudo exigible Fecha de emisión Fecha límite de pago Hora límite Elabora

Desglose exigible

Importes que aparecerán en el documento.

Naturaleza del documento

Requerimiento extrajudicial sustentado en el contrato y la tabla de amortización. No constituye resolución judicial, orden de embargo ni autorización para ingresar al domicilio.

Clientes disponibles

Créditos vigentes en los reportes de atraso, vencido o acuerdos, conciliados contra cuotas pagadas.

Cliente	Crédito	Días	Pagos ordinarios atrasados	Mora	Balance pendiente	Agente	Acción

CONTROL Y TRAZABILIDAD

Auditoría del cálculo

Reporte individual por coordinación

Seleccione una cartera para imprimir únicamente sus clientes en mora y su comparativo semanal.

Clientes activos sin agente o zona

Registros que Cloud Service entrega sin cobrador asignado. Deben corregirse para evitar diferencias en metas, recuperación, comisiones y bonos.

Cliente	Préstamo	Cuota	Estado	Cobrador en Cloud	Zona/ruta

Vencimientos y renovaciones

Identificación por cliente y número de préstamo.

Cliente	Agente	Préstamo que vence	Cuota final	Fecha de término	Estado	Nuevo préstamo	Resultado

Prioridad de recuperación por balance

Clientes ordenados de mayor a menor saldo pendiente. Los préstamos repetidos se cuentan una sola vez; se excluyen los de más de 90 días.

Prioridad	Cliente	Préstamo	Días	Tramo	Balance pendiente	Agente	Zona	Origen

Reglas activas

Parámetros aplicados en esta versión de prueba.

Cuota cobradaSolo estado PAGADA; se excluyen atrasadas, no cobradas y abonadas.

Monto recuperadoCapital + interés. Mora, gastos y otros conceptos se muestran por separado.

Base comisionable del coordinadorSolo cuotas PAGADA de la semana; se excluyen las primeras cuotas 1/1, 1/6, 1/12 y 1/16, además de abonadas, atrasadas y no pagadas. El monto elegible es capital + interés y la base corresponde al 90%.

Vencimiento semanalClientes que aparecen en cuota 6/6, 12/12 o 16/16 en el reporte de inicio de semana. Este grupo queda fijo durante toda la evaluación.

Renovación efectivaCliente del grupo inicial de vencimientos con un préstamo nuevo detectado en cuota 1/1 o en su primera cuota 1/6, 1/12 o 1/16. El hallazgo se conserva al cargar reportes diarios posteriores.

Cierre semanalViernes a las 8:00 p. m. Los datos capturados desde las 8:01 p. m. determinan los indicadores iniciales de la siguiente semana.

Mora automáticaSuma del BALANCE PENDIENTE del tramo ÷ cartera total activa. Clasificación: 1–7, 8–30 y 31–90 días. Más de 90 días queda excluido.